IC Studio
Усі кейси
Ломбард і кредитування

Golden Lombard — CRM і клієнтська платформа для кредитних операцій

CRM і клієнтська платформа, що об’єднує ключові операції Golden Lombard: роботу з позиками, фінансові процеси та клієнтське самообслуговування.

CRM→ONLINE CABINET→CRM
Golden Lombard CRM cash desk
Golden Lombard client portal
✓ Каса актуальна
Продовження та викуп — онлайн ✓ Договір і облік у CRM
Фокус
Управління позиками · Онлайн-обслуговування · Комплаєнс
legacy modernizationlegacy integration
Наша роль
Розвиток і модернізація CRM, розробка особистого кабінету клієнта та інтеграцій
Платформа
Операційна CRM + пов’язана клієнтська платформа
Відгук клієнта

Олег · Власник

“Ви постійно щось уточнюєте, розповідаєте, навчаєте й пояснюєте. Виникає відчуття, що про тебе дбають і що ти не один. І ще я часто навіть не очікую, що те, що ми робимо, у підсумку настільки полегшить нашу роботу.”
Читати повний відгук ↓
Як ми долучилися до проєкту

Робота з наявною системою

Коли IC Studio долучилася до проєкту, у Golden Lombard уже працювали в кастомній CRM. Ми почали не із заміни системи, а з розуміння її архітектури та бізнес-правил — зокрема логіки, яка використовувалася щодня, але не була повністю задокументована.

Так ми зберегли критично важливі процеси, модернізували технічну основу й продовжили розвиток системи без перерви в роботі бізнесу.

01

Розібратися

02

Зберегти логіку

03

Модернізувати

04

Розвивати далі

Як розвивалася система
01

У міру зростання бізнесу керувати операціями вручну ставало складніше. Разом із кількістю транзакцій зростало число винятків, перевірок і точок координації.

02

З часом CRM виросла з внутрішньої робочої системи в центральне операційне ядро бізнесу, а згодом була доповнена клієнтською платформою та онлайн-операціями.

01
Було
01

Ручне рознесення банківських оплат

Коли клієнт переказував гроші на банківський рахунок, працівнику доводилося вручну вносити оплату в систему.

02

Безготівкові оплати не фіксувалися окремо

Навіть банківський переказ обліковувався як звичайна оплата. Раз на кілька днів працівники вручну звіряли операції.

Система в роботі
Golden Lombard CRM cash deskДемо-дані · дати й деталі змінено1/2
Golden Lombard CRM analyticsДемо-дані · фінансові показники приховано2/2
Демо-дані

Усі дати, суми, ідентифікатори та інші значення на екранах — демонстраційні: їх замінено, спотворено або приховано, і вони не відповідають реальним даним клієнта.

Стало✓

Актуальна каса й точні звірки

Фінансові операції стало простіше контролювати, і вони менше залежать від ручних перевірок. Система розділяє готівкові та безготівкові оплати, зокрема онлайн-платежі й банківські перекази.

  • —Окремі типи оплат
  • —Готівкові операції
  • —Онлайн-оплата через кабінет
  • —Банківські перекази
  • —Актуальні дані каси
  • —Точні звірки
02
Було
01

Дані каси надходили із запізненням

Ручний облік забирав робочий час, підвищував ризик помилок і не показував точне співвідношення готівкових та безготівкових оплат у моменті.

02

Тиск комплаєнсу

Вимоги AML/KYC створювали додаткове операційне навантаження.

Система в роботі
Golden Lombard CRM client profileДемо-дані · дати й деталі змінено
Демо-дані

Усі дати, суми, ідентифікатори та інші значення на екранах — демонстраційні: їх замінено, спотворено або приховано, і вони не відповідають реальним даним клієнта.

Стало✓

Централізована операційна система

CRM стала єдиним операційним простором бізнесу.

  • —Позики
  • —Платежі
  • —Продовження
  • —Клієнтські операції
  • —Фінансові записи
  • —Внутрішні процеси
Стало✓

Комплаєнс і внутрішній контроль

Процеси побудовані з урахуванням вимог AML/KYC.

  • —Перевірка клієнтів
  • —Операційні записи
  • —Внутрішній контроль
  • —Процеси комплаєнсу
03
Було
01

Пікове навантаження вимагало підвищеної уваги команди

У години пік операційне навантаження відчутно зростало. Що більше операцій потребували ручної координації та одночасних перевірок, то вищим ставав ризик помилок через людський фактор і перевантажену увагу.

02

Обмежений онлайн-доступ

Онлайн-взаємодія з клієнтами була обмеженою.

Система в роботі
Golden Lombard client portal pledgesДемо-дані · дати й деталі змінено1/3
Golden Lombard online pledge renewalДемо-дані · дати й деталі змінено2/3
Golden Lombard online payment flowДемо-дані · дати й деталі змінено3/3
Демо-дані

Усі дати, суми, ідентифікатори та інші значення на екранах — демонстраційні: їх замінено, спотворено або приховано, і вони не відповідають реальним даним клієнта.

Стало✓

Особистий кабінет клієнта як продовження CRM

Клієнти бачать інформацію про позики, можуть оплачувати та продовжувати їх онлайн, а операції автоматично відображаються у внутрішній CRM.

  • —Інформація про позики
  • —Онлайн-оплата
  • —Продовження позик онлайн
  • —Автоматичне відображення операцій у CRM
  • —Єдиний облік для клієнта і працівника
Операційний результат
01

Готівкові й безготівкові операції обліковуються в одній системі

✓Актуальні дані каси й точні звірки

02

Менше ручних перевірок у фінансових процесах

✓Фінансові операції простіше контролювати

03

Онлайн-операції клієнтів відображаються у внутрішній CRM

✓Оплата й продовження позик доступні онлайн

04

Бізнес-логіка закріплена в системі

✓Менша залежність від знань окремих співробітників

Відгук клієнта

Я часто навіть не очікую, що те, що ми робимо, у підсумку настільки полегшить нашу роботу

Найперша асоціація з вашою командою — це ставлення. Раніше я працював з естонськими компаніями, і там зовсім інший рівень комунікації: ти не до кінця розумієш, за що платиш, і ніхто не намагається пояснити, що ми робимо й навіщо. Просто щось відбувається, але тебе особливо не посвячують у деталі.

З вами все зовсім інакше. Ви постійно щось уточнюєте, розповідаєте, навчаєте й пояснюєте. Виникає відчуття, що про тебе дбають і що ти не один. Мені це дуже подобається.

І ще я часто навіть не очікую, що те, що ми робимо, у підсумку настільки полегшить нашу роботу. Це мені також подобається.

ОлегВласник

Golden Lombard
Ключові висновки та інсайти
01Операційна складність зростає поступово+

У міру зростання бізнесу збільшується не лише кількість операцій, а й число винятків, перевірок і точок координації. Процеси, які раніше можна було контролювати вручну, поступово стають операційним ризиком.

02Фінансовим операціям потрібні зрозумілі правила+

У кредитних операціях послідовні правила для платежів, змін транзакцій і перевірки клієнтів важливі щодня.

03Хороша система зменшує залежність від пам’яті+

Критично важлива логіка закріплена в робочих процесах системи, а не лише в знаннях окремих співробітників.

04Операційні системи розвиваються разом із бізнесом+

Це не разова розробка: система продовжує змінюватися разом із вимогами комплаєнсу, інтеграціями, очікуваннями клієнтів та онлайн-сервісами.

Підсумок проєкту
За роки роботи система розвивалася разом із бізнесом: від наявної CRM до ширшої операційної платформи, що охоплює фінансові процеси, інтеграції та клієнтське самообслуговування. Замість заміни працюючої системи з нуля ми послідовно модернізували й розширювали її в міру появи нових операційних завдань.
Наступний операційний етап

Якщо керувати операціями складніше, ніж мало б бути, — ми радо подивимося.

Зазвичай ми починаємо з того, що знаходимо одну область, яку можна швидко покращити.

Обговорити ситуацію